OPERACIONES PENDIENTES DE GESTION Y APOYO AL CONTROL OPERATIVO. CUADRO DE CONTROLES DIARIOS PLAZOS DE GESTIÓN
- GESTIÓN DIARIA/ SICO:
IMPRESCINDIBLE SU REGULARIZACION DIARIA:
CHEQUES Y EFECTOS PENDIENTE DE IMPUTACIÓN
RECIBOS REPAROS /DEVUELTOS,
CIERRES DE COMPENSACIÓN.
- PBC: TENER SIEMPRE EN CUENTA LA NORMATIVA DE PREVENCIÓN DE BLANQUEO DE CAPITALES:
NÚMERO DE OPERACIONES MAL GESTIONADA POR CLIENTE, CON COMENTARIO INSUFICIENTE, ACTIVIDAD NO ESTA CORRECTAMENTE INFORMADA EN FIOC o DIFIERE DE LA BASE DE DATOS
INCUMPLIR NORMATIVA DE CANCELAR CUENTA CON >60 DÍAS SIN IDENTIDAD NI ACTIVIDAD.
- PLAZOS MAXIMOS DE OPERACIONES PENDIENTES EN SICO:
CHEQUES DE COMPENSACIÓN, REMESAS DE COMPENSACIÓN PENDIENTES DE CONTABILIZAR, ORDENES PENDIENTES DE LIBERAR. 1 DÍA HÁBIL:
OPERACIONES PENDIENTES DE AUTORIZAR POR ATRIBUCIONES, INTERCENTROS (este son 7, pero con apunte ya gestionado, es decir, como máximo 7 días en SICO), OPERACIONES DEL DGO, (regularización o alta en asuntos) CHEQUES PENDIENTES DE DEVOLVER EN COMPENSACIÓN. PBC: 2 DÍAS HÁBILES.
RECIBOS B2B SE DEVUELVEN AL TERCER DÍA (tiene que estar firmada siempre la orden en los modelos 8041 o 8042) 3 DÍAS HÁBILES.
RECIBOS SEPA (SE DEVUELVEN EN ESTE PLAZO). SALDOS A DISPOSICIÓN-INTERAPLICACIONES.: 5 DÍAS HÁBILES
- MODELO 6616-ARQUEO DE EXISTENCIAS, relleno en todos sus apartados y haciendo una vez al año el balance anual de pólizas. Debe estar firmado por director y subdirector y archivado en carpeta al efecto.
- Todos los asuntos, acreedores, existencias, y cuentas contables, además de relacionadas en el 6616 deben estar perfectamente identificadas y explicados los motivos de la no regularización.
- EL DINERO EN BILLETES SIEMPRE TIENE QUE ESTAR EN LOS DISPENSADORES O EN LA CAJA FUERTE. LAS MONEDAS SI PUEDEN GUARDARSE EN UN ARMARIO METÁLICO, SI NO CABEN EN LAS CAJAS FUERTES. Importante, la caja siempre cuadrada al final del día. Y NO EXCEDERSE EN EL ENCAJE NI EN LOS TRANSPORTES DE EFECTIVO ADJUDICADOS MENSUALMENTE TENER CONOCIMIENTO DE LA NORMATIVA DE BILLETES FALSOS Y/O DETERIORADOS
INFORMACIÓN Y PUBLICIDAD
EL TABLON DE ANUNCIOS DEBE ESTAR PERMANENTEMENTE ACTUALIZADO Y TODOS LOS EMPLEADOS DEBEN CONOCER COMO SE ACCEDE AL MISMO.
IGUALMENTE, EL ORDEN DE PUBLICIDAD DEBE ESTAR ACTUALIZADO, SIENDO DE RELEVANCIA EL NO TENER NINGUN FOLLETO NI CARTEL QUE NO APAREZCA EN EL MISMO.
Información precontractual: Se deben tener carpetas donde se archive la información precontractual de diversos productos (cuentas, ingreso de cheques, avales, ine, etc.) de las operaciones no formalizadas. Recordamos que toda esta información se puede obtener por ADN -PRODUCTOS-CATALOGO ANTIGUO
REALIZACION TRIMESTRAL DEL INFORME DE RIESGOS LABORALES
LA NO REALIZACIÓN DE LOS CURSOS DE OBLIGADO CUMPLIMIENTO POR LOS EMPLEADOS DE LA SUCURSAL, PENALIZAN EN EL RDO DE LA OFICINA.
TRANSFERENCIAS NO PRESENCIALES: TOTALMENTE PROHIBIDA, NO SE PUEDEN ATENDER ORDENES RECIBIDAS POR E-MAIL, MENSAJERIA, ETC. CUALQUIER TRANSFERENCIA NO FIRMADA POR EL CLIENTE EN LA AGENCIA EN SU MODELO CORRESPONDIENTE EN EL MISMO MOMENTO DE SU REALIZACION SERA CONSIDERADA COMO NO PRESENCIAL (SOLAMENTE LOS ORGANISMOS PUBLICOS PUEDE HACER USO DE ESOS MEDIOS SIEMPRE Y CUANDO LA ORDEN VENGA FIRMADA CON CODIGO CSV Y SE HAGA LA COMPROBACION A TRAVES DE SU PAGINA WEB)
LAS CLAVES DE ACCESO DE LOS EMPLEADOS SON PERSONALES E INSTRANSFERIBLES. NO SE PUEDEN COMPARTIR, Y EL PUESTO DEBE QUEDAR BLOQUEADO CADA VEZ QUE NOS AUSENTEMOS DEL MISMO
QUEDA TOTALMENTE PROHIBIDO CUSTODIAR DOCUMENTOS PRIVADOS DE CLIENTES
LA OPCION DE “REGULARIZACION” DEBE USARSE LO MINIMO POSIBLE Y CASO DE TENER QUE HACERLO QUEDAR JUSTIFICACION DEL MISMO Y SI ES POSIBLE CONSULTAR ANTES CON EL GESTOR DE UCR.
VIGILAR CONTROL DOCUMENTAL DE LA OFICINA.SE ESTÁ MIRANDO DE MANERA INDIVIDUAL N.º EMPLEADOS VS N.º CASOS PENDIENTES EN EXPEDIENTE DIGITAL (ESPECIAL CUIDADO CUANDO TENGAN ANTIGÜEDAD SUPERIOR A 30 DIAS)
CUALQUIER COMUNICACIÓN QUE LLEGUE A LA OFICINA DE ADMINISTRACION PÚBLICA, SE DEBE SELLAR, FECHAR Y MANDAR A UNIDAD DE COMUNICACIONES JUDICIALES ADMINISTRATIVAS (UCJA). EN EL DÍA DE LA RECEPCIÓN YA QUE HAY PLAZOS LEGALES (GENERALMENTE 20 DÍAS) PARA SU CONTESTACIÓN, CASO CONTRARIO SE INCURRE EN PENALIZACIONES ADMINISTRATIVAS PARA LA ENTIDAD.
TESTAMENTARIAS
- Cancelación de multicanal, tarjetas débito, crédito (o bloqueo si hay saldo pendiente) si el causante es el único titular de la cuenta.
- Eliminar autorizados de las cuentas del causante.
- BLOQUEO DE FONDOS DE INVERSION Y DEPOSITO DE VALORES
ERRORES FRECUENTES EN SAPA – SISTEMA DE ANÁLISIS: LOS DATOS INCORPORADOS EN EL SISTEMA SIEMPRE TIENE QUE SER REALES.
- DIETAS NÓMINAS SE IMPUTAN EN EL TOTAL Y EXISTE UN APARTADO PARA ELLO
- SI LAS INSTALACIONES DE LAS EMPRESAS SON DE ALQUILER NO SE PUEDE IMPUTAR EL VALOR DE ESTAS, SE DEBE PONER 1€
- SI ESTAS CASADO EN GANANCIALES Y NO IMPUTAS AL CÓNYUGE (POR ALGUNA RAZÓN FUNDAMENTAL YA QUE EN GANANCIALES HAY QUE INCLUIR AL CONYUGUE), EL RIESGO COMPARTIDO CON EL MISMO DEBES DE IMPUTARLO AL 100%.
- TODOS LOS RIESGOS DEBEN TENER JUSTIFICADO LA INVERSIÓN.
- EN LOS CONSUMOS SE DEBE DE EVITAR PONER OTROS COMO DESTINO DE LA INVERSIÓN.
- EN LAS NÓMINAS HAY QUE MIRAR SI ESTAN PORRATEADAS LAS PAGAS EXTRAS, EN TAL CASO NO VOLVER A IMPUTAR EN CASILLA DE PAGAS EXTRAS.
- SI CON EL PRÉSTAMO QUE SE ESTÁ SOLICITANDO SE CANCELA ALGUNA DEUDA DEL CLIENTE, HAY QUE IDENTIFICAR ESA DEUDA EN LA CASILLA DE ENDEUDAMIENTO, PERO EN CUOTA QUE PAGA EL CLIENTE SE PONE 1€
ANTE CUALQUIER DUDA ACUDE A TU DELEGAD@ FITC
#FITContigo
